Бизнес-анализ для банков BankAnalytics
Скачать статью в PDFАнализ балансовых данных
Позволяет анализировать следующие показатели и производные от них:
- Остатки,
- Среднедневные остатки,
- Обороты в следующих разрезах:
- Календарь,
- Подразделение (офис),
- Клиент, Тип клиента,
- Лицевой счет,
- Баланс,
- Баланс 2 порядка,
- Балансовый счет,
- Тип счета (Активный/Пассивный),
- Группа счетов (например Кредиты, Депозиты и т.д.),
- Валюта, Ответственный исполнитель,
- Кредитный договор (для проводок по кредитам),
- Депозитный договор (для проводок по депозитам) и другие.
Показатели представлены как в валюте проводки, так и в валюте покрытия. Фактически можно построить любой отчет, основанный на проводках, затратив минимальное количество времени.
Трансфертное ценообразование
В контексте трансфертного ценообразования система позволяет решать две задачи:
- Расчет трансфертных доходов и расходов в соответствии с утвержденными трансфертными ставками
- Определять стоимость основных ресурсов (пассивов) для формирования трансфертных ставок
Трансфертные доходы и расходы рассчитываются на каждый день для каждого балансового счета включенного в группу Ресурсов с ненулевым остатком.
Показатели по трансфертам можно анализировать в следующих разрезах:
- Календарь,
- Подразделение (офис),
- Лицевой счет,
- Ресурс (трансфертный ресурс, например Остатки в кассе или Кредиты),
- Срок,
- Валюта,
- Ставка,
- Кредитный договор (для трансфертов по кредитам),
- Депозитный договор (для трансфертов по депозитам) и другие.
Настройка основных справочников ведется в системе MDS, входящей в состав SQL Server 2012 и позволяет производить основные настройки без участия программистов и изменения в АБС.
Консолидированный бюджет доходов и расходов
Аналитическая модель бюджет предназначена для контроля эффективности подразделений банка. Ключевые моменты:
- План/факт анализ в разрезе статей, типов статей, подразделений и прочее.
- Разделение расходов и доходов по подразделениям (например в проводке в АБС плата за РКО одна на сумму 100 000 рублей, а в бюджет эта сумма разбивается по офисам)
- Включение в бюджет не только операционных доходов и расходов, но и трансфертных, что позволяет оценить реальную эффективность подразделения.
Ключевые показатели деятельности банка
Модуль предназначен для оперативного контроля за основными показателями банка:
- Кредитный портфель,
- депозитный портфель,
- количество выданных кредитов,
- количество принятых вкладов,
- количество открытых и закрытых расчетных счетов,
- количество эмитированных карт,
- выданных и отправленных переводов и т.д.
Отслеживается выполнение плана и динамика изменения показателей. Возможен анализ в различных разрезах, с детализацией до лицевого счета либо договора (где возможно).
Также анализируются и данные из фронт-офисных систем (кредитный конвейер), в частности анализ заявок на кредиты, причины отказов и т.д.
Основные показатели выведены на портале SharePoint в виде панелей мониторинга и отчетов.
Личные показатели
Модуль предназначен для решения следующих задач:
- Оперативному доступу сотрудников к данным по личным показателям от которых зависит премия
- Расчет премии и доступ к детализирующей информации (из чего получилась сумма)
- Текущая эффективность офиса по показателям, в который сотрудник вносит вклад
- Рейтинги как личные так и офиса по показателям – например сотрудник знает, что по выполнению плана по выдаче кредитов его офис занимает 1 место в банке, его личный показатель – 1 место в офисе и 9 в банке.
Реализовано в виде сайта на портале SharePoint, который называется «Мой успех».
Все пользователи заходят по одной ссылке и в зависимости от роли пользователя (например управляющий офиса, менеджер розничного направления и т.д.) отображаются нужные показатели.
Анализ розничного кредитного портфеля
Модуль предназначен для решения следующих задач:
- Анализ кредитного портфеля (объемные показатели)
- Анализ входного потока заявок
- Анализ кредитных решений
- Анализ качества кредитного портфеля
- Анализ поколений (vintage analysis)
- Анализ работы с проблемными активами
Узнайте подробности,
закажите дополнительные материалы
или демонстрацию решений:
Тел.: +7 (8332) 760-750, 760-740; e-mail: solutions@rubicon-it.ru
Также вы можете ознакомиться с нашими наработками в области Бизнес-анализа и другой интересной информацией в Блоге www.rubicon.azurewebsites.net